Наем сотрудника на полный рабочий день обходится дорого: по оценкам, стоимость найма в три-четыре раза превышает зарплату на каждой должности. После того, как вы наняли сотрудника, вам необходимо обеспечить качественную компенсацию (особенно на жестком рынке труда, где таланты в цене). Это включает в себя зарплаты, льготы и льготы, которые быстро складываются.
Аутсорсинг финансового лидерства
Финансы всегда находятся на переднем крае инноваций. Финтех уже много лет упрощает коммерческую деятельность. Даже когда дело доходит до аутсорсинга, привлечение стороннего бухгалтера не является чем-то новым.
В 2023 году ситуация меняется благодаря росту аутсорсинга финансового руководства. Растущее число аутсорсинговых компаний берут на себя задачу принятия финансовых решений за других.
Финансовый директор на аутсорсинге
Финансовый директор на аутсорсе — это финансовый эксперт, который работает в качестве стратегического финансового консультанта для предприятий на почасовой, частичной или иной контрактной основе. Они имеют опыт работы на высоких финансовых должностях в частных и/или государственных компаниях на разных стадиях роста и работают с предприятиями любого размера по всем вопросам, от стратегического планирования до моделирования сценариев, юнит-экономики, финансовых прогнозов и многого другого.
Каким видам бизнеса следует рассмотреть возможность привлечения финансового директора на аутсорсинг?
На ранних стадиях развития компании могут не увидеть существенных преимуществ от найма финансового директора на полный рабочий день. Передача части работы на аутсорсинг может помочь вам поддерживать разумный бюджет, особенно если ваши финансы относительно просты.
11 услуг которые можно получить заказав аутсорсинг финансового учета
1. Финансовые прогнозы
Каждый бизнес нуждается в финансовых прогнозах: они показывают потенциал дохода вашего бизнеса и помогают привлечь инвесторов. Финансовые прогнозы также составляют основу вашего бюджета и указывают на сумму инвестиций, необходимых бизнесу, поэтому важно работать с финансовым экспертом, чтобы делать реалистичные прогнозы.
Финансовый директор на аутсорсе поможет проанализировать ваши финансовые результаты за предыдущие периоды, чтобы помочь спрогнозировать, как компания будет работать в ближайшие месяцы и годы. Это включает в себя прогнозирование ваших расходов и доходов по всем ключевым вертикалям, как будут расти ваши расходы на продажи и сколько продавцов вам понадобится для достижения целевых показателей дохода. Если у вас уже есть финансовые прогнозы, финансовый директор, привлеченный на аутсорсинг, может расширить и поддерживать их.
2. Сценарное моделирование
Сценарное моделирование включает в себя создание альтернативных прогнозов, которые показывают, как ваша компания, вероятно, будет работать в различных условиях. Например, можно смоделировать агрессивный сценарий, при котором бизнес вырастет на 30% за один месяц, а также более консервативный сценарий, при котором он вырастет всего на 10% за месяц. Для каждого сценария моделирование будет прогнозировать влияние на финансовые результаты, такие как доходы и затраты.
Моделирование также может помочь компаниям адаптироваться к уникальным обстоятельствам, не жертвуя преемственностью. Например, в 2020 году многие организации создали сценарии воздействия COVID-19, в которых рост снижается от месяца к месяцу. Планирование нескольких сценариев необходимо, но отнимает много времени, поэтому аутсорсинг этой задачи может вернуть вам драгоценные часы.
3. Фактические и бюджетные показатели
Бюджет устанавливает целевые показатели того, как бизнес должен работать каждый месяц, чтобы достичь результатов, указанных в ваших прогнозах. Чтобы следить за тем, идет ли бизнес по плану или нет, финансовый директор, привлеченный на аутсорсинг, сравнит ваши фактические финансовые данные с бюджетом и сообщит о вашем состоянии. Расчет расхождения между бюджетом и фактическими показателями показывает, где вам, возможно, придется скорректировать свою стратегию или проверить, достижим ли бюджет
4. Юнит-экономика
Аутсорсинговое решение для финансового директора может помочь вам установить и отслеживать юнит-экономику для вашей бизнес-модели. Для SaaS-компаний это обычно включает в себя анализ среднего дохода и затрат на одного клиента. Финансовый директор, скорее всего, будет следить за соотношением пожизненной ценности клиента (LTV) к стоимости привлечения клиента (CAC), чтобы показать, насколько устойчив ваш бизнес, и указать способы повышения прибыльности.
5. Руководство для стартапов
Как стартап, ваши финансовые потребности отличаются от потребностей устоявшихся компаний. Финансовый директор на аутсорсе, имеющий многолетний опыт работы в вашей вертикали, может провести вас через такие процессы, как создание вашей команды и изучение вариантов финансирования, а также выделить детали, которые кто-то с менее специализированными знаниями мог упустить; Например, лазейки в контракте, которые необходимо устранить.
Однако, если вы выберете внешнего финансового директора без соответствующего опыта, поддержка, которую он может предложить, будет ограничена. Например, если ваш бизнес является SaaS-стартапом, и вы работаете с финансовым директором, специализирующимся на бизнесе, ориентированном непосредственно на потребителя, скорее всего, он сможет выступать только в качестве консультанта, а не практического партнера.
6. Финансовые презентации
Многие темы, которые обсуждаются на заседаниях совета директоров, напрямую связаны с вашими финансами: фандрайзинг, бизнес-стратегия, годовой бюджет и т. д. Некоторые внешние финансовые директора предлагают услугу посещения заседаний совета директоров, чтобы вести финансовые дискуссии и интерпретировать цифры. Финансовый директор, привлеченный на аутсорсинге, может отвечать на вопросы, подробно рассказывать о финансовых прогнозах, представлять финансовые модели и объяснять теорию, лежащую в основе предположений в своих прогнозах.
7. Финансовая отчетность
Даже если внешний финансовый директор не будет выступать на совещаниях, он может поддержать команду, подготовив отчеты, слайды и цифры, чтобы вы могли представить их самостоятельно. Эта услуга особенно полезна, когда вы готовитесь к встречам с инвесторами. Имея под рукой ключевые финансовые документы, вы можете немедленно реагировать на запросы и избежать смущения из-за того, что вы выглядите неорганизованно. Кроме того, ваш финансовый директор, привлеченный на аутсорсинг, проверит и подтвердит точность ваших ключевых ежемесячных финансовых отчетов — отчета о прибылях и убытках (P&L) или отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств и балансового отчета.
8. Стратегическое планирование
Основатели, которые являются новичками в мире стартапов (а иногда даже те, кто не является таковым!), могут принимать стратегические решения, которые имеют неожиданные последствия для их расходов или роста доходов. Опытный финансовый директор, работающий на аутсорсе, поможет вам избежать подобных ошибок, посоветовав стратегии, которые работают как с финансовой, так и с бизнес-точки зрения. Например, временный финансовый директор может дать совет по бизнес-моделям, которые вы разрабатываете, и предложить альтернативную модель, которая может лучше подойти.
9. Проверка договоров с клиентами
Финансовый директор, работающий на аутсорсе, может консультировать владельцев бизнеса о том, как заключать более выгодные контракты с клиентами. С финансовой точки зрения, финансовый директор может определить потенциальные риски, которые могут в конечном итоге дорого обойтись компании, и убедиться, что контракты незыблемы. С точки зрения бизнеса, они могут оценить, соответствуют ли условия контракта вашим интересам, и предложить способы сделать их более выгодными. Для проверки контрактов с клиентами требуется финансовый директор, который понимает вашу отрасль, ваш целевой рынок и стадию развития вашего бизнеса.
10. Взаимодействие с юридической командой
Для того, чтобы финансовый директор мог составлять точную финансовую отчетность, он должен иметь четкое представление о контрактах и юридических обязательствах компании, что он может получить только в тесном сотрудничестве с вашей юридической командой. Такое сотрудничество также дает им возможность проверить ваши юридические документы, чтобы понять, отвечают ли они интересам бизнеса. Взгляд финансового директора на юридические решения гарантирует, что вы будете осведомлены о финансовых результатах до того, как возьмете на себя обязательство.
11. Кадровый надзор
Численность персонала является основной HR-функцией, а также часто является самой большой статьей расходов стартапа (или любой компании, если уж на то пошло). Финансовый директор на аутсорсе может сотрудничать с менеджером по персоналу, чтобы отслеживать, как изменения в команде влияют на вашу способность укладываться в бюджет, и, при необходимости, давать рекомендации о том, как сократить расходы на персонал. Они также могут посоветовать, как разработать конкурентоспособный компенсационный пакет, который по-прежнему будет выгодным для бизнеса.
2 услуги, которые ваш стартап не должен передавать на аутсорсинг финансовому директору
Финансовый директор на аутсорсе может предложить огромную ценность для вашей команды, но, если вы будете полагаться на него в вопросах неправильных услуг, вы не получите максимальной выгоды от этих отношений. Есть две основные ошибки, которые часто допускают основатели:
- Попытка передать на аутсорсинг функции, основанные на долгосрочных отношениях
- Использование финансовых директоров для выполнения основных проектов, которые должны быть поручены кому-то другому
Наша компания готова помочь Вам избежать ошибок при финансовом планировании, организовать профессиональную консультацию с одним или двумя экспертами в области финансового или бухгалтерского учета, а также пригласить для консультаций профильных экспертов в области права и лицензирования.